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首页 > 最新资讯 > 【分享】换汇请注意!官方正严打这些行为!最高可罚光所有钱!
【分享】换汇请注意!官方正严打这些行为!最高可罚光所有钱!
发布时间:2019年04月28日 09:57:44   点击次数:

全体注意!


过去的两个月内,中国外汇管理局多次点名通报违规换汇典型案例,涉案者均遭受严厉惩罚!


不但点名通报,还有巨额罚款!


后果非常严重!


“蚂蚁搬家”遭严打


据外汇管理局近日通报,以下多名个人因为违法换汇转移资金,遭到官方的点名批评!



案例一

2015年9月至2017年5月,孙某为了向澳洲转移资产,找了多名亲友,把自己的资产分拆后购买澳元,然后汇往澳洲的银行账户,非法转移资金总计574.07万澳元!


外汇管理局称,孙某的行为构成逃汇。根据《外汇管理条例》第三十九条,处以罚款137.46万元人民币!折合27万多澳元!



案例二

2016年9月份至2017年1月份,邱某为实现非法向境外转移资产目的,利用69名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计349.49万美元。


邱某的行为同样构成逃汇行为,被处以罚款160万元!折合32万多澳元!


目前,中国对于个人具有真实、合法需求的经常项下个人购汇不予限制,比如旅游或是留学等。


然而,不少人试图违规购买境外投资性保险、境外购房,由于每人5万美元的年度购汇额度不足以满足其需求,许多人便铤而走险“化整为零”,采用“蚂蚁搬家”的方式购汇。



“蚂蚁搬家”表现方式有以下三种

一,5个以上不同个人,在同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构


二,个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞

三,同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属。


尽管这一方法确实规避了额度问题,但外汇管理局早已明确,如果通过“蚂蚁搬家”的方式将外汇转移出国,外汇局将最终并依法予以处罚!


更重要的是,违规者还将被列入黑名单,无法购汇!


地下钱庄同样面临强力打击


而从此次公布的处罚案例看,除了“蚂蚁搬家”,地下钱庄也是政府严厉打击的对象。


案例三

2011年4月份至2014年9月份,郭某为了向海外转移资产,找了个地下钱庄,并且将10492.92万元打入其控制的境内账户,再分批转移到国外。


郭某的行为构成非法买卖外汇行为,被查实后处以罚款835万元!


地下钱庄一直是监管部门打击的重点,一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出,不仅对外汇管理造成严重影响,而且严重扰乱了金融市场秩序。


外汇局有关负责人表示,对于地下钱庄等严重扰乱外汇市场秩序,涉嫌违法犯罪的案件线索,绝不姑息,一律依法移交公安部门。无论是银行、企业还是个人,一旦违反了外汇管理规定,都将受到重罚!


中国购汇常识,必须牢记!


购汇的基本原则


1、每个中国人每年可以购汇5万美元(或等额外币)。需要注意的是,这一额度不可累加,当年不用即作废,不能顺延至第二年。切记!不是说你2018年没购汇,2019年就可以买10万美元的!


2、咱们去购汇需提供有效身份证,如果没有身份证,中国护照也可以用哦


3、合理的购汇用途包括以下几种:因私旅游、境外留学、公/商务出国、境外就医、探亲、货物贸易、购买非投资类保险及咨询服务。



4、如果您经常进行项目购汇(如括进口货物、支付运输费、保险费,劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利,缴纳留学费用、维持留学生活等),并且金额超出5万美元额度,可凭有交易金额的真实性证明材料办理,不存在任何障碍!


购汇的六条红线,绝不要碰触!


不得虚假申报个人购汇信息;

不得提供不实的证明材料;
不得出借本人便利化额度协助他人购汇;
不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;

不得用于境外买房丶证券投资丶购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;
不得参与洗钱丶逃税丶地下钱庄交易等违法违规活动。


违规购汇,后果极其严重!


1、遭金融机构重点关注监控:2016年1月,中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行。如果有人违规,第一次银行将予以风险提示,第二次则列入“关注名单”管理,未来的购汇行为将面临全国金融机构的严格监控!


2、被列入黑名单,一段时间内禁止购汇:通常执行的标准是,当年及之后两年,不再享有5万美元的便利化额度!


3、巨额罚款:业内人士表示,根据《中华人民共和国外汇管理条例》,逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为,情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说,如果擅自修改外汇用途,最高可以把申购的外汇全罚干净!


4、移交司法机关:情节严重者将接受反洗钱调查,甚至被移送司法机关处理!


如果大家有购汇换汇的需要,还是请遵守法律规定,千万不要碰触红线,否则后果会非常严重啊!


END

声明:本文观点仅代表作者本人。

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